Los inversores reciben una amplia información de cada plan, que recoge tanto el análisis desarrollado por nuestra entidad como las características que definen la cartera y tipo de gestión.

- Descripción de la entidad gestora

Características principales que definen a la entidad gestora, tanto en patrimonio gestionado, equipo de analistas, especialidad en la gestión y metodología empleada en el proceso de inversión.

- Descripción del plan de pensiones

Desarrolla las características básicas que definen el plan, tanto en composición de la cartera como en riesgos asumidos.

- Ficha original de la gestora

Pulsando en el icono superior "ficha original de la gestora" se accede a un documento explicativo del Plan realizado por la propia Entidad Gestora con periodicidad generalmente mensual.

- Información básica del plan

Se desglosa en dos partes. En la primera de ellas se exponen los datos básicos referentes a la entidad gestora, gestor del plan y su curriculum vitae, código DGS, divisa del plan, tipo de plan, fecha de constitución, patrimonio del plan, nº partícipes y fondo de pertenencia

Dentro de este apartado:

- Rating Morning Star: Las estrellas son calificaciones que, tras un riguroso examen de rentabilidad y consistencia, otorga la Agencia Internacional Morning Star a todos los Planes con antigüedad superior a tres años. Un Plan con 5 estrellas indica la mejor calificación posible dentro de su categoría. Cuanto mayor es el número de estrellas, mayor es la probabilidad de que el Plan exceda el rendimiento de sus semejantes de forma regular.r.

 

Pulsando sobre el nombre del gestor aparecerá una breve reseña de su CV, experiencia profesional y estrategia de gestión.

En este apartado también queda reflejado un desglose de la comisiones del plan: gestión y depósito.

- Reglamento e informe trimestral del plan Pulsando en el icono "reglamento " e “informe trimestral “ se accede a los documentos explicativos de la normativa e información del Plan realizado por la propia Entidad Gestora. El reglamento se publica cuando se constituye el plan y el informe trimestral tiene una periodicidad trimestral.

- Rentabilidad del plan: Viene reflejada en el gráfico de evolución en el año actual, 1año, 3 años y 5 años. Se analiza el comportamiento del plan frente a la media de competidores de similares características.
En la evolución de rentabilidad de los planes por años naturales quedará recogida la trayectoria en los seis últimos ejercicios cerrados.

- Análisis de dispersión. Recoge la evolución del plan elegido en rendimiento y volatilidad, frente a sus competidores directos. Cada punto que aparece en el gráfico se corresponde a un plan en particular.

- Análisis cuantitativo. Refleja la evolución en una serie de ratios desde 1 hasta 10 años. En este apartado se refleja los siguientes parámetros:
- Rentabilidad: en períodos desde 1 hasta 10 años.
- Volatilidad: oscilación experimentada por el plan y la media de competidores de su categoría.
- Máxima pérdida en 3 meses en %. Recoge la pérdida máxima que el fondo ha tenido durante un periodo de 3 meses durante los últimos 3 años. También se refleja la media del sector, el mejor y peor plan, y el ránking que el plan ocupa respecto a su sector.

- Análisis de consistencia en la gestión. Muestra las rentabilidades por períodos mensuales o anuales concretos, no acumulados. Esto es, desde la última fecha de actualización de los datos, hacia atrás en períodos de 0 a -1, -1 a -2, -2 a -3, etc. También se refleja la media del sector, el mejor y peor plan, y la posición en el ranking que el plan ocupa respecto a su sector para este tipo de rentabilidades discretas.

- Contingencias: Indica las contingencias que cubre el plan ( jubilación, incapacidad total y permanente, fallecimiento del partícipe o del beneficiario, etc. ).