En esta pantalla Ud. podrá encontrar un plan de pensiones con parámetros más específicos. La búsqueda avanzada incluye los siguientes métodos de búsqueda: datos generales, tipo, categoría Inverco, categoría Morning Star, rentabilidad y ranking, riesgo, ratios, riesgo nuestra entidad y rating Morning Star.

Si Ud desea identificar un plan de pensiones a través de parámetros más generales, pulse en Búsqueda básica y accederá a la sección correspondiente.

A diferencia del Buscador básico, el avanzado incluye un mayor desglose de criterios de selección, lo que permite identificar un plan de pensiones con mayor precisión y detalle.
A continuación dispone de una breve descripción de los métodos de búsqueda mencionados anteriormente:

- Búsqueda por Nombre
Si conoce el nombre o parte del nombre del Plan que le interesa , basta con que lo teclee en Nombre del Plan y pulse Iniciar Búsqueda (Por ejemplo, Plusplan Mixto PP Acc)..

- Búsqueda por código D.G.S.
Si conoce el código del plan lo puede teclear en el apartado situado junto a la palabra " Código D.G.S " y pulse el icono para iniciar la búsqueda.

- Comisión de gestión, aportación mínima periódica, patrimonio mínimo, antigüedad mínima y nº de partícipes.

- Selección por Entidad Gestora. Podrá seleccionar una o varias Gestoras. Si desea anular la selección de Gestoras previamente realizada deberá posicionarse sobre el indicador TODAS, y a partir de ahí volver a delimitar los planes deseados.

- Búsqueda por criterios. Si no conoce el nombre o quiere seleccionar y comparar un grupo de planes, sólo tendrá que pulsar en cada uno de los apartados (Entidad Gestora, tipo, categoría Inverco, categoría Morning Star, rentabilidad, etc...), eligiendo tantos criterios como desee, y pulse en Iniciar Búsqueda.

- Tipo. Diferencia entre planes de pensiones y EPSV’s.

- Volatilidad. Podrá elegir un nivel determinado de volatilidad para un período de 3 años.

- Máxima pérdida. Se puede establecer la restricción de la máxima pérdida que pueden haber soportado los planes seleccionados en períodos de tres meses durante en un plazo de tres años.

- Categoría y Rating Morning Star. Podrá realizar una selección de planes con un nivel de calidad determinado, bajo las calificaciones establecidas por Morning Star.

- Criterio de rentabilidad mínima. Permite seleccionar planes que hayan obtenido un nivel determinado de rentabilidad en períodos desde 1 mes hasta 3 años. Rentabilidad media anualizada, selección de planes con un nivel de rentabilidad determinado para períodos de 2 a 5 años.

- Cuartil por rentabilidad. Muestra los planes situados en un nivel determinado frente a sus competidores en los tres últimos años.

- Riesgo nuestra entidad. Calificación establecida por el Departamento de análisis de nuestra entidad. Tiene en cuenta tanto la evolución de rendimiento de cada plan frente a sus competidores, como la calidad de las estrategias de gestión desarrolladas.

- Ratios. La limitación de cada uno de los ratios permiten la búsqueda de planes con una evolución en rendimiento y volatilidad determinados.

Todas las restricciones establecidas pueden ser eliminadas con un clic en el indicador superior "limpiar búsqueda". De esta manera se podrían volver a establecer unas nuevas restricciones. Tenga en cuenta que, en función de los criterios de selección de búsqueda, el tiempo de respuesta puede variar.

Por último, deberá elegir un criterio de ordenación de los resultados de la búsqueda (ordenar por ) en función del período de rentabilidad (año actual, 1, 3, 5 ó 10 años) o alfabéticamente.
Es importante señalar que, aunque conveniente, no es necesario responder a todos los apartados y que, dentro de cada apartado (excepto en ordenar por), se pueden seleccionar tantos criterios como se desee.

Una vez establecidos los criterios de selección se obtendrá una tabla comparativa e interactiva de planes con las características prefijadas.

 

Breve Glosario de términos

- Rating Morning Star: Mide la calidad de Gestión de los Planes de pensiones sometidos a estudio. Son fundamentales las entrevistas realizadas por expertos analistas de Morning Star, que evalúan el equipo gestor del plan, la solidez de la sociedad gestora y la composición de su cartera. La calificación otorgada no es estática, sino que se supervisa de forma continuada.

- Estrellas Morning Star: Las estrellas son calificaciones que, tras un riguroso examen de rentabilidad y consistencia, otorga la Agencia internacional Morning Star a todos los Planes con antigüedad superior a tres años. 5 estrellas indica la mejor calificación posible dentro de su Categoría. A más estrellas, mayor probabilidad de que el Fondo exceda el rendimiento de sus semejantes regularmente.

- Riesgo nuestra entidad: En función de la evolución del plan durante los últimos años, la composición de su cartera y las estrategias de inversión desarrolladas, nuestra entidad Banco define diversos niveles de riesgo.

- Ratio Sharpe: Mide la relación rentabilidad/riesgo del plan, es decir, la recompensa obtenida por el riesgo (volatilidad) asumido.
Cuanto mayor es el Ratio Sharpe de un plan, la relación entre los beneficios esperados para el riesgo asumido es mejor.

- R2: Mide la relación existente entre las inversiones de un plan y su índice de referencia. Una correlación de 1 indica que las inversiones se comportan exactamente de la misma forma que el índice de referencia. Si la correlación es -1, los activos de la Cartera se mueven consistentemente en dirección opuesta.
Correlaciones bajas proporcionan ventajas de diversificación y reducción del riesgo

- Alpha: Indica el exceso de rentabilidad para un nivel de riesgo determinado. Un alpha elevado indica un buen comportamiento en relación con el mercado.

- Beta: Mide la sensibilidad de la rentabilidad del plan respecto a la rentabilidad del mercado. Teniendo en cuenta que el mercado tiene una Beta 1, una Beta mayor que 1 significa una cartera agresiva, de manera que el plan subirá más que el mercado con un riesgo también superior. Cuanto menor sea la Beta, implica rentabilidades esperadas más bajas que el mercado, pero también un menor riesgo en las caídas.